Mon banquier est un noob

Bonjour,
Monsieur le Banquier,

C'est avec une grande fierté et un grand enthousiasme que je vous fait part du plan de développement de notre compagnie Explor'Air. Ce plan a été validé par notre conseil d'administration et permettra à la société de se développer rapidement à la hauteur de ses ambitions réelles.

Avant de vous faire part de ma demande, un point sur la situation actuelle s'impose.

Notre compagnie exploite aujourd'hui trois lignes avec un parc de trois LC ( 1 B767 300 ER, 1 B737 700 ER, 1 AIRBUS A330-243)

Ligne Atlanta - Rome : 919 760
Ligne Atlanta - Paris Charles de Gaulles : 495 744
Ligne Atlanta - Athènes : 1 216 740

Revenu journalier : 2 632 244 - à noter que ce revenu devrait croitre rapidement vers l'objectif fixé à 3 000 000 par jour au vu des améliorations portés sur les vols, des campagnes de pub radios actuellement menées ainsi que de la croissance de popularité) qui justifieraient une augmentation progressive de nos tarifs.

Pour résumer ( avant investissement )

Revenu hebdomadaire : 18 425 708
Emprunt hebdomadaire à rembourser : 6 375 000 6 026 858 = 12 401 858
Entrée de cash en trésorerie : 6 023 850


Pour réaliser le plan de développement de la compagnie et ainsi accroitre notre assise, notre notoriété et nos profits, nous aurions besoin d'un emprunt de 600 000 millions de dollars.
Pour vous garantir la bonne utilisation de ces fonds et notre capacité à tenir nos engagements de remboursement, vous trouverez ci dessous nos résultats attendus et nos prévisions de remboursement.

Utilisation de la somme:

Commande de trois Airbus A330-243 : 530 156 550
Ouverture de trois nouvelles lignes

Atlanta - Istanbul : 5 309 240
Atlanta - Helsinki : 5 252 530
Atlanta - Buenos Aires: 4 775 770

Cout d'ouverture des lignes ( si résultats attendus après location) : 15 337 540

Avec ces investissements, nous tablons donc sur des previsionnels de rentabilité suivants :

Exploitation des trois lignes existantes avec renforcement des actions marketing et amélioration des services à bord : 3 000 000 par jour
Exploitation des trois nouvelles lignes desservies chacune par un A330 dedié : 1 300 000 x 3 = 3 900 000 par jour

Soit un revenu journalier prévisionnel global de 6 900 000 euros et donc un revenu hebdomadaire de : 48 300 000 dollars.
Pour résumer après investissement :


Revenu hebdomadaire : 48 300 000
Remboursement du prêt de l'AM Bank : 12 401 858
Remboursement du prêt de ALD : 17 250 000 ( hypothese sur un prêt à 15% sur 40 semaines)
Entrée en trésorerie hebdomadaire : 18 648 142


Cet investissement nous permettra donc de tripler notre revenu hebdomadaire, ce qui conférera à la compagnie une bonne stabilité financière ainsi qu'une possibilité de se dégager rapidement de ses emprûnts initiaux en anticipant le remboursement. Cette initiative permettra donc d'alléger grandement le poids du remboursement et fera croitre progressivement les entrées en trésorerie.

En espérant vous avoir convaincu de la fiabilité de notre projet et du réalisme de nos ambitions, je vous adresse, au nom de toute la compagnie, nos salutations les meilleures. Nous restons bien évidemment ouvert à toute négociation.

Salutations distinguées.

Mr PIPOUBOY
CEO Explor'Air